Retirement planning advice/ Vorsorgeberatung/ Prevoyance pro

120.-

07.05.2026

8000, Zürich

***Retirement planning advice***
***Prévoyance professionnelle***
***Vorsorgeberatung***
***Asesoramiento preventivo***

***Retirement planning advice***
Over 20 years of experience in the financial industry and non-profit organizations. A networked approach based on several years spent abroad. Consulting in English, German, French, and Spanish, in person in Zurich or virtually:
- Pension funds: Lump sum withdrawals, conversion rates, etc.
- Pillar 3a: Investment strategies, back payments, etc.
- Old Age and Survivors' Insurance (AHV): Payout options, 13th AHV pension, etc.
- Real estate: Imputed rental value, renovations, etc.
- Taxes: Progression, strategies
- Inheritance: Wills, distribution, etc.

***Prévoyance professionnelle***
Plus de 20 ans d'expérience dans le secteur financier et au sein d'organisations à but non lucratif. Une approche collaborative basée sur plusieurs années passées à l'étranger. Conseil en anglais, allemand, français et espagnol, en présentiel à Zurich ou à distance :
- Caisses de pension : Versements en capital, taux de conversion, etc.
- Pilier 3a : Stratégies de placement, versements rétroactifs, etc.
- Assurance vieillesse et survivants (AVS) : Options de versement, 13e rente AVS, etc.
- Immobilier : Valeur locative, rénovations, etc.
- Fiscalité : Progression, stratégies
- Succession : Testaments, partage, etc.

***Vorsorgeberatung***
Über 20 Jahre Erfahrungen in der Finanzindustrie und nicht-profitorientieren Gesellschaften. Vernetzte Denkweise aufgrund mehreren Jahren im Ausland. Beratung in English, Deutsch, Französisch, Spanisch und persönlich in Zürich oder virtuell:
- Pensionskassen: Kapitalbezug, Uwandlungssätze, etc.
- Säule 3a: Anlagestrategien, Nachzahlungen, etc.
- AHV: Auszahlungsvarianten, 13. AHV-Rente, etc.
- Immobilien: Eigenmietwert, Renovationen, etc.
- Steuern: Progression, Strategien
- Erben: Testament, Aufteilung, etc.

***Asesoramiento preventivo***
Más de 20 años de experiencia en el sector financiero y organizaciones sin ánimo de lucro. Un enfoque interconectado basado en varios años de experiencia en el extranjero. Asesoramiento en inglés, alemán, francés y español, presencial en Zúrich o virtual:
- Fondos de pensiones: Retiros de suma global, tasas de conversión, etc.
- Pilar 3a: Estrategias de inversión, pagos atrasados, etc.
- Seguro de Vejez y Sobrevivencia (AHV): Opciones de pago, 13.ª pensión del AHV, etc.
- Bienes inmuebles: Valor de alquiler imputado, reformas, etc.
- Impuestos: Progresión, estrategias
- Herencias: Testamentos, distribución, etc.